Nasze podejście
Nie ma jednej recepty na bezpieczny majątek — dlatego każdą strategię budujemy od podstaw, opierając się na Państwa celach, horyzoncie i tolerancji ryzyka.
Współpraca zaczyna się od szczegółowego wywiadu majątkowego — analizujemy strukturę aktywów, źródła przychodów, zobowiązania, plany sukcesyjne i ekspozycję na ryzyko. Na tej podstawie przygotowujemy pisemny raport diagnostyczny, który stanowi punkt wyjścia do dyskusji nad strategią. Dopiero po zatwierdzeniu przez klienta kierunków działania przechodzimy do implementacji — doboru konkretnych instrumentów, instytucji i struktur prawnych. Cały cykl trwa zazwyczaj od sześciu do dwunastu tygodni, w zależności od złożoności sytuacji.
Budujemy warstwy ochrony przed ryzykami rynkowymi, walutowymi, stopy procentowej i kredytowymi. Stosujemy dywersyfikację geograficzną i klasową aktywów dostosowaną do indywidualnego profilu klienta, aktualizując ją przy każdej istotnej zmianie okoliczności.
Polisy inwestycyjne i unit-linked strukturyzowane w sposób optymalny podatkowo stanowią jeden z najskuteczniejszych instrumentów ochrony majątku w polskim systemie prawnym. Doradzamy w wyborze, negocjujemy warunki i monitorujemy wykonanie.
Fundacje rodzinne, spółki holdingowe, trusty zagraniczne i umowy intercyzalne — projektujemy struktury, które chronią majątek przed ryzykiem biznesowym, sporami rodzinnymi i niekorzystnymi zmianami prawa podatkowego.
Planowanie przekazania majątku kolejnym pokoleniom wymaga jednoczesnego uwzględnienia prawa spadkowego, podatkowego i rodzinnego. Koordynujemy współpracę z notariuszami, prawnikami i doradcami podatkowymi, aby sukcesja przebiegła sprawnie.
Nie zarządzamy bezpośrednio portfelami papierów wartościowych ani nie świadczymy usług stockpickingowych. Nie działamy jako agent ubezpieczeniowy pobierający prowizję od sprzedanych polis. Nie oferujemy doradztwa podatkowego w rozumieniu przepisów o doradztwie podatkowym — w tym zakresie współpracujemy z licencjonowanymi doradcami. Nasza rola to architektura i nadzór nad całością rozwiązania majątkowego, nie wykonanie każdego z jego elementów.
Nasze usługi są zaprojektowane dla klientów z aktywami netto powyżej 1,5 mln zł. Poniżej tego progu koszt doradztwa rzadko jest proporcjonalny do korzyści, które możemy dostarczyć — szczerze o tym mówimy już na pierwszej rozmowie.
Wyłącznie w formie honorarium płaconego przez klienta — rocznego, kwartalnego lub projektowego, w zależności od zakresu współpracy. Nie przyjmujemy żadnych prowizji, bonusów ani innych świadczeń od instytucji finansowych lub ubezpieczycieli.
Standardowy raport diagnostyczny dostarczamy w ciągu trzech do pięciu tygodni od zebrania wszystkich niezbędnych dokumentów. W przypadku bardziej rozbudowanych portfeli lub struktur holdingowych czas ten może wydłużyć się do ośmiu tygodni.
Tak — pracujemy zdalnie z klientami z całej Polski. Spotkania stacjonarne odbywają się w naszym biurze przy ul. Mariackiej w Katowicach lub — w przypadku klientów z odległych lokalizacji — w uzgodnionym miejscu w Warszawie lub Krakowie.
Zapraszamy na bezpłatne 60-minutowe spotkanie wprowadzające, podczas którego odpowiemy na wszystkie pytania.
Umów spotkanie